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湖南省银行业信贷诚信单位评选暂行办法

(湘银协[2007]5号)

 

第一章  总则

 

第一条  为了增强和提高社会诚信意识,营造良好的信用环境,构建社会主义市场经济体制下的新型银企关系,促进我省经济和金融持续健康发展,根据《银行业协会工作指引》、《中国银行业维权公约》和《湖南省银行业维权管理暂行办法》制定本办法。

第二条  湖南省银行业协会(以下简称协会)受会员单位委托,组织开展“信贷诚信单位”评选活动,对符合评选条件的授予“信贷诚信单位”称号。

第三条  “信贷诚信单位”评选的对象是指与银行业机构有良好的信贷、结算、融资等关系,生产经营活动正常、管理规范并具有一定规模的企(事)业单位、合资企业和个人独资企业。

第四条  “信贷诚信单位”评选按照“客户自愿申报、会员单位审核推荐、协会组织审查、理事会审定”的方法进行。

第五条 协会秘书处负责“信贷诚信单位”评选活动的组织管理和日常工作。

 

第二章  评选条件

 

第六条  申请参评“信贷诚信单位”,须同时具备下列条件:

()具备独立法人资格;

(二)借款本金、利息到期偿还率为100%,贷款五级分类在关注以上(含正常类和关注类),没有不良信贷记录;

()与申报会员单位保持2年以上(含2年)的信贷关系,且信用等级被评为A级(含A级)或相当于A级以上;

()积极履行借款人、担保人义务,按时向贷款人提供真实有效的各种报表,真实披露有关信息;

()经营状况良好,盈利能力和现金流量较强。

()单位法定代表人在本单位和其它单位任职期间无不良信用等违法违规记录;

 

第三章  评选程序

 

第七条  “信贷诚信单位”的评选按以下程序进行:

()客户自愿申请。申请人根据其与会员单位开展信贷业务的情况,愿意参评并符合参评条件的,必须完整、真实、准确的填写《湖南省银行业 “信贷诚信单位”申请表》(见附表一),交会员单位。在多家会员单位开户的,其申请送交基本账户或主要信贷业务所在的会员单位。

()会员单位审查推荐。会员单位收到参评单位的申请表后,根据“信贷诚信单位”评选条件逐户进行严格审查,对符合条件的签注推荐意见,并填写《湖南省银行业信贷诚信单位推荐名单汇总表》(见附表二),然后,由会员单位将签注推荐意见和加盖公章的申请表和推荐名单汇总表一并送交协会秘书处。

()协会组织审查

1、协会秘书处初审。协会秘书处收到会员单位推荐材料后,对申报材料进行初审并剔除重复名单;对申报材料不齐全的,通知会员单位补充;对不符合评选条件的,不提交给会员单位交叉审查;对有不同意见的,列出理由和意见提交会员单位交叉审查。

2、会员单位交叉审查。协会秘书处根据初步审查结果,组织会员单位进行交叉审查。会员单位发现申报单位不符合评选条件的,不提交给信贷专业工作委员会审查;对有不同意见的提交信贷专业工作委员会审查。

3、信贷专业工作委员会审核。协会秘书处根据会员单位交叉审查结果,组织召开信贷专业工作委员会评审会议,对交叉审查的信贷诚信企业进行审核和表决。审核表决按照协会信贷专业工作委员会规则进行。

()理事会审定。理事会根据“信贷诚信单位”评选资料,对信贷专业工作委员会审核通过的信贷诚信单位名单进行审查和表决,决定评选结果。表决按照协会章程的有关规定进行。

()表彰。协会对理事会审定的“信贷诚信单位”授予“信贷诚信单位”称号,颁发《信贷诚信单位》荣誉证书和标牌,通过网站、报纸向社会公告。会员单位对被评为“信贷诚信单位”的客户,在政策允许的情况下,可对其采取金融服务政策倾斜。表彰情况抄报中国银行业协会、湖南银行业监督管理局和人民银行长沙中心支行。

第八条  协会秘书处在评审过程中,根据情况可向有关专家及其行业协会征求意见,确保信贷诚信单位评选质量。

 

第四章  监督与管理

 

第九条  会员单位推荐信贷诚信单位,应本着“鼓励优秀、实事求是”的原则进行。不得隐瞒事实、弄虚作假、推荐不符合条件的单位参加评选。因申报和推荐材料失实造成损害的,申报单位和推荐单位分别承担相应责任,并接受行业自律性处罚。

第十条  建立“信贷诚信单位”监督制度。会员单位对“信贷诚信单位”进行监督,发现评选年度存在不诚信行为时,应及时书面函告协会秘书处。经协会秘书处审核落实后,提交信贷专业工作委员会按照工作规则评审表决,撤销其“信贷诚信单位”称号,收回荣誉证书和标牌,并在银行业内进行通报。

第十一条  被评单位不得转让、伪造、变造“信贷诚信单位”证书和标牌。发现评选单位存在上述行为的,撤销“信贷诚信单位”称号,取消其参评资格。

第十二条  “信贷诚信单位”的评审人员,应严格遵守保密纪律,不得泄露参评单位商业秘密。评审人员发生泄密行为的,协会将视情节轻重,给予下列处罚:

(一)批评教育;

(二)取消评审人员资格;

(三)进行行业内部通报;

(四)建议评审人所在单位给予纪律处分。

  

第五章  附则

 

第十三条  协会可向“信贷诚信单位”收取适当的评审广告、宣传费。

第十四条  本办法由湖南省银行业协会制定、修改并负责解释。

第十五条  本办法经湖南省银行业协会理事会审议通过后实施,本会原制定的《守信用企业评选办法》(湘银协[2005]008号)同时废止。

 

 

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附件:湖南省银行业信贷诚信单位申请表

 

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附件:湖南省银行业信贷诚信企业推荐名单汇总表
     
 
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